Questions fréquemment posées
Découvrez comment vous pourriez bénéficier au mieux de la plateforme de la passerelle de financement
Découvrez comment vous pourriez bénéficier au mieux de la plateforme de la passerelle de financement
All versions of data entered are archived, not actually deleted. Simply contact the host Administrator through the "Get in touch" form at the bottom of your screen and specify which data field, facility or account needs to be reinstated.
Each Financing or Business Development Service provider is allocated an "Account Page" on the Back-end of the platform. This is your own space, used to create, describe and update information about your facilities and services that you want to display on the Public pages of the MSME Financing Gateway.
In this space you can also select a series of descriptor terms from drop down menus that link with the search filter terms and key words filters on the Home page of the Front-end Public pages.
Before inviting your participation, ITC and the Host collected preliminary publicly available information on the facilities and services offered by your organization. This is designed to help your initial orientation and shorten the data verification and updating process and to give us a measure of the work required for preparing the launch of the platform. You can delete, update or create new content on your Account Page.
Only you, the Host Administrator and ITC can see your Account Page.
The persons designated by your organization to update information will receive a notification if the information on a facility or service under your Account Page has not been reviewed or updated within six months since its creation. That notification will be repeated after two weeks. If no action occurs, the final notification will inform you that the facility or service will be archived until further notice from you.
A person from your organization who is authorized through the Operating personnel authorization form is given access to your organization's account pages on the Back end of the platform to make changes to information displayed on the Front end on the MSME Financing Gateway. Authorized persons should seek any internal approvals required before submitting a change to the MSME Financing Gateway. The Administrator sees the change on their Dashboard and may quickly review it for obvious typographical errors or malicious content before it is "Live" and displayed on the Front end for public Users to see.
The two-step process is designed to prevent obvious defamatory or malicious content being displayed but the MSME Financing Gateway Host organization cannot be held responsible for the technical accuracy or completeness of the content posted by providers.
Data is fully indexed, with natural language indexing and search support. An analytics engine captures search criteria used, filters applied, the number of times that key words are used and users’ subsequent click through journeys. Reports capture the number of times each key word used and their click through journey, which can then be viewed on a "league table" presentation.
ITC and your country Host organization request banks and other providers to review their Google or Internet analytics reports to track what happens to Users of the MSME Financing Gateway who land on their Internet site - this is called an "Origination check".
This information will help to complete a review of the usefulness of the platform and show if the filter terms may need to be adjusted so that more Users find the facilities that match their needs. Indicators may include:
- How long a User stays on the pages they click through to,
- Do Users click further and, if so, to what pages?
- Do they go on to complete an application form, reach an agent, or eventually get a financing application accepted for further review (client conversion started)?
The filter term list is available in each Guide and Manual (See the tab "User Guides") and is also sent to providers when they Register on the platform. You can view and export the Drop-down menu.
Descriptors that are mirrored by the filter terms are selected from the multi-choice Drop-down menu when each new type of financing facility is entered on your organization's Account page on the Back end of the platform.
ITC, your country Host organization, the Bankers’ Association and other stakeholders will organize a data collection survey and a "Focus Group meeting to review results and then fine tune filters and descriptors provided on the platform so that matching of User searches, facilities and services is optimized – this is an iterative process called “Hit rate optimization”.
The configuration of the analytical reports of users, user activity and click throughs to bank and financing providers Internet sites is a “Work in progress”.
During the first 3 months of full operation. ITC, the Host organization and Bankers’ Association will review the data available from the platform, develop some initial reports and present them to providers for comment and ideas.
Some standard report formats will be created and, once the number of public Users has risen above a minimum threshold, We will consider a facility to access to export raw data with personal data removed (anonymized).
ITC will support a promotion campaign for each MSME Financing Gateway launch that will be defined with stakeholders and coordinated with the country Host organizations, country contributors and institutions.
Some of these activities will be budgeted within ITCs project funds. In some countries government agencies and MSME organizations make contributions in kind for the platform’s promotion and visibility. Promotion may be linked with other regional or national activities.
Analytical and insight reports will be published by the Host. After six months or one year of operation an event is planned to publicly present results and form a regional or global steering committee for managing the future of the platform.
Dans les termes de référence (ToR) des organisations hôtes, il y a une clause qui demande à un pays hôte de ne pas vendre les données personnelles privées recueillies via la plateforme.
L'ITC ne propose pas de commercialiser la passerelle de financement des MPME ou les guides qui se trouvent sous « Ressources ».
L'ITC discute activement des parrainages mondiaux potentiels et du soutien des donateurs pour s'assurer que les coûts de maintenance seront couverts à l'avenir. Notre intention est que la plateforme reste libre d'utilisation et impartiale en tant que « bien mondial ».
Cliquez simplement sur le bouton "Contactez-nous" en bas à droite de votre écran et remplissez le formulaire. Sélectionnez l'onglet « Demandes techniques » et notez le lien qui ne fonctionne pas correctement. Ajoutez vos coordonnées et cliquez sur le bouton « Entrer en contact » pour soumettre. Vous recevrez un message de confirmation. Le lien sera supprimé des pages publiques jusqu'à ce qu'il fonctionne correctement.
To host the MSME Financing Gateway you need to be an apex body representing MSMEs, financing providers or business development. Your organization should also be experienced in managing an Internet platform and membership registrations and be prepared to allocate two personnel to administer new registrations and queries received into the platform’s dashboard and maintain the contents each day.
For more information or to implement the MSME Financing Gateway in your country please contact:
Ian Sayers, Senior Advisor Access to financing & investment
E-mail: financing@intracen.org
Documentation requirements of financing or investment providers
All financing providers, financing transactions operators and investors are required to collect a minimum set of basic information on applicants for, or beneficiaries of, financing above Euro/USD 2,500 per year:
Basic documents required for the initial customer identification process (CIP)
What is meant by: “Standard AML/KYC” documents
AML: Anti money laundering
KYC: Know your customer or client
KYB: Know your business (client)
The CIP is the first step in a KYC process and begins when a customer applies for an account or for financing. It is Part 1 of a 3-stage onboarding process.
Step 1: for a sole entrepreneur:
1. Collecting customer name, date of birth and address.
2. Collecting identity documents like passports, driver’s licenses, voter identity cards and even dated selfies for biometric verification.
3. Verifying this information against public databases and other consumer reporting agencies.
Step 1: For an initial enquiry by a small business - Each beneficial owner will need to provide:
· Driver’s license, passport, other government-issued IDs with photo, biometric ID, such as a selfie, retina scan, fingerprints or voice recognition recording.
· Business license / registration documents.
· Business incorporation documents and Minutes of shareholder meetings.
· Proof of business or home business address: Utility invoice, Insurance card for a business, tax I/D card, Current mortgage or lease contract.
· A recent bank or financial transactions provider account statement showing the name of the business and the address indicated on other documentation.
· An introduction letter from a nearest government office recognizing to know you and the intention of either opening an account or applying for loan.
Subsequent steps depend on the amount and duration of the financing envisaged and if any of the people with a beneficially interest in it reside or conduct business in other countries. Banks and other financing providers are also obliged to check to see if any of the parties or owners are under sanction or investigation.
Correct at: 1 September 2022, © Credit Suisse, Zurich, Switzerland
· The MSME Financing Gateway is a free to use, multilingual and impartial directory of sources of financing, business support organizations and advisers that enterprises can quickly filter, select and use to link to financing options and business development services that match their needs. The platform can be accessed by mobile devices, PCs and Mac’.
· The MSME Financing Gateway is hosted globally by the International Trade Centre (ITC) on United Nations cloud server facilities, and supported in East Africa by the EAC Secretariat, the European Union, country SME development and investment agencies, bank and MFI associations. Each country platform is hosted by a national representative organization that manages, content, graphics, news & events, resources and links.
The platform also provides news and events, notifications of the release of new facilities and services to registered users, hyperlinks to national & regional sources of information, the ITC SME Trade Academy, A Quick Reference Financing Decision Tree, ITC SME Access to financing and SME Trade Financing guides. There is a link to ITCs E-ComConnect public listing of global Shopping Cart and Payments providers for MSMEs engaging in e-commerce.
· Cross-border view: Users registered in one country can find data, view and connect with financing, investment and business development services of another country that participates in the platform.
· Financing and business development services providers will get analytical reports and a direct channel to target clients, who also receive notifications of new facilities, improving client conversion rate.
The initial host country technical support contract runs for at least 12 months after the initial “Go Live”. It can be extended by a host organization or by ITC if its funding permits.
The technical support contract is currently with Farwell Innovations of Nairobi and a copy will be provided to hosts. The contract covers technical briefings for a hosts operating personnel, fixing “bugs”, system upgrades, functionality errors, operational faults and accessibility requirements.
IT technical support for the global platform is provided by the United Nations International Computing Centre in Geneva. This is funded by ITC whilst funding permits.
ITC est propriétaire du programme Open Source de la plateforme et de sa propriété intellectuelle.
Après avoir rempli un formulaire de déclaration d'intérêt et avoir été accepté en tant qu'organisation d'accueil potentielle, vous recevrez un plan d'intégration avec la lettre confirmant l'acceptation de votre organisation en tant qu'hôte et une réunion d'information virtuelle sera organisée pour vos équipes de gestion et d'administration.
Vous devrez nommer un membre de votre équipe pour assumer la responsabilité de la gestion du processus d'intégration et identifier une petite équipe technique d'environ 4 personnes pour l'ITC et les programmeurs avec qui interagir (marketing, opérations, communications, informatique).
L'ITC et Farwell Innovations informeront et formeront cette équipe dans le processus d'enregistrement des financements et des fournisseurs de services et dans la gestion du contenu. L'équipe ITC travaillera avec l'équipe désignée pour fixer un calendrier pour l'intégration, la vérification et la mise en service des données, les activités de promotion, etc.
Le processus peut prendre aussi peu que 6 semaines du début au lancement, mais prend généralement 3 à 4 mois s'il existe de nombreuses organisations hiérarchiques de financement ou d'aide au développement des entreprises qui doivent être enregistrées et encouragées à mettre à jour leurs données (contacts, hyperliens, installations et descriptif des prestations).
Dans la plupart des pays où la passerelle de financement est opérationnelle, l'association nationale des banquiers est devenue un sponsor ou un collaborateur clé de la mise en œuvre en raison de sa connaissance et de ses contacts avec les banques et autres prestataires de financement enregistrés.
L'ITC est prêt à aider les organisations hôtes à atteindre leurs objectifs avec succès, en contactant des collaborateurs et des sponsors pour encourager l'inscription, la promotion et l'utilisation de la plateforme.
Le coût de fonctionnement à long terme de la passerelle de financement des MPME comporte deux principaux éléments :
1. Le coût du personnel de l'organisation hôte pour maintenir le contenu de la plate-forme, administrer les nouveaux enregistrements de fournisseurs, les téléchargements et les modifications des informations apportées par les fournisseurs.
2. Assistance informatique technique : l'ITC a convenu d'un ensemble d'assistance technique avec Farwell Innovations, Nairobi jusqu'en 2023, financé par les fonds du projet de terrain de l'ITC. Après 2023, nous nous attendons à ce que le coût du support technique et les frais d'hébergement mondiaux de l'UNICC soient pris en charge par l'un de nos projets de terrain ou un ou plusieurs sponsors.
Dans le cas peu probable où l'ITC ne peut pas couvrir le coût global de l'assistance technique de la passerelle de financement des MPME, l'organisation hôte peut devoir assumer une part modeste des frais globaux. Les organisations hôtes seront informées au moins 60 jours à l'avance d'un tel événement et les options peuvent être discutées avec l'ITC.
À titre indicatif, le coût d'un tel support en 2022 correspondrait à environ 1 600 USD par an et par hôte (5 hôtes). Cela couvre les noms de domaine, une part des frais d'hébergement de l'UNICC, la sécurité et les mises à niveau du système. L'application a été construite sur un logiciel Open Source auquel l'ITC a un accès direct.
L'ITC, en tant qu'agence impartiale des Nations Unies, est propriétaire du logiciel Open Source sur lequel la plate-forme a été construite.
La plate-forme mondiale est hébergée sur le service Cloud du Centre de calcul des Nations Unies derrière un pare-feu sécurisé avec une protection de sécurité standard internationale.
À mesure que le nombre d'utilisateurs dans les pays augmente, l'ITC prévoit de créer un conseil consultatif d'organisations hôtes pour superviser l'orientation future et la mise à jour de la plateforme.
Les coûts d'hébergement de la plate-forme mondiale et de l'assistance informatique devraient être couverts par l'ITC au cours des prochaines années, mais nous sommes également en négociation avec des sponsors potentiels pour garantir que l'assistance technique à long terme et les fondements opérationnels de la plate-forme soient assurés indépendamment du financement de l'ITC. . Dans le cas peu probable où toutes les sources de financement cesseraient, le coût modeste de l'hébergement cloud mondial et du support informatique serait réparti entre les pays hôtes. Cela représente un peu plus que le coût d'entretien du site Internet public existant de votre pays d'accueil.
La passerelle de financement des MPME a été développée à l'aide d'outils Open Source.
Des milliers de MPME interrogées par l'ITC et d'autres agences en 2020 et 2021 ont déclaré que la recherche d'informations sur l'argent, le financement ou les conseils de développement des entreprises pour la récupération de la COVID était l'une de leurs principales priorités. La plupart des entrepreneurs connaissaient moins de sept fournisseurs de financement spécifiques aux MPME alors qu'il existe plus de 400 mécanismes de financement des MPME disponibles en Afrique de l'Est.
Les banques ont déclaré que plus de 70 % des demandes de financement sont rejetées lors de la première présentation en raison d'erreurs de documentation et ne répondent pas aux critères de base. En même temps, les agents de crédit provinciaux perdent du temps à répondre à de nombreuses demandes qui ne correspondent tout simplement pas aux produits qu'ils peuvent offrir. Les taux de conversion du nombre total de demandes reçues par les clients des prêts seraient inférieurs à 30 %. Les services de financement et de développement commercial ont déclaré qu'ils souhaitaient que le canal se connecte directement à la communauté des MPME pour de nouveaux produits et services.
La passerelle de financement des MPME est conçue pour répondre à ces défis en fournissant une plate-forme à faible bande passante avec un contenu détenu et géré par le pays, exploitée par un organe représentatif de la communauté nationale des MPME en partenariat avec des banques, des fournisseurs de financement et de développement des entreprises.
Une série de groupes de discussion dans cinq pays d'Afrique de l'Est ont impliqué des MPME, des agriculteurs, des banques, des agences gouvernementales, des régulateurs, des fournisseurs de financement communautaire et de soutien au développement des entreprises dans la conception, les exigences de fonctionnalité et les tests bêta.
La passerelle de financement des MPME a été produite avec l'aide financière du projet EAC Market Access Upgrade (MARKUP) qui est financé par l'Union européenne et mis en œuvre par l'ITC et programmé par Farwell-Innovations Ltd de Nairobi : https://www.farwell- consultants.com
La passerelle de financement des MPME offre un canal direct aux MPME à la recherche de services de financement et de développement commercial pour développer leurs activités
Les MPME l'utilisent comme une plateforme unique pour trouver le financement et les services qui répondront à leurs besoins et se connecter directement aux fournisseurs sans frais*.
Les banques et autres fournisseurs recevront des rapports périodiques sur l'activité des utilisateurs et les informations sur l'entreprise, notamment : les caractéristiques géographiques, démographiques, les caractéristiques de l'entreprise, les modèles de recherche et les clics publicitaires. Cela aide les prestataires et les décideurs politiques à identifier les besoins de financement non satisfaits des MPME, à évaluer la demande, à définir la segmentation du marché, à positionner les offres et les campagnes de marketing. Après une période de fonctionnement initiale, les fournisseurs enregistrés devraient pouvoir configurer leurs propres rapports.
Des notifications automatiques sont envoyées aux abonnés chaque semaine lorsque de nouvelles installations ou de nouveaux services sont affichés. Cela permet aux fournisseurs de tester rapidement les réactions des clients aux nouvelles installations et services en version bêta.
Des MPME mieux informées et mieux préparées conduisent à des taux de conversion client plus élevés et à l'efficacité de la première réunion agent-client. Les MPME obtiennent des informations sur le type de financement, son objectif, ses critères et les exigences en matière de documentation. Les ressources des MPME comprennent des arbres de décision de financement et des explications sur les implications des différents types de prêts, d'engagements et de garanties.
Aucune charge de travail supplémentaire pour le fournisseur de services de financement ou de développement commercial : les modèles rapides de notifications semi-automatisées et les fonctions de téléchargement de brochures réduisent le temps nécessaire au personnel de marketing et de communication pour maintenir les installations à jour ou pour ajouter de nouvelles installations.
Les informations fournies sont tenues à jour grâce à des invites automatiques envoyées lorsque les données des fournisseurs n'ont pas été modifiées pendant une période prédéfinie - généralement 6 mois. Les installations seront archivées si aucune réponse n'est reçue après deux notifications répétées.
You will need to Register as a User, MSME or Organization by clicking on the drop-down menu in the top right-hand corner of the Home page. After completing some brief details about yourself on the form presented, click on the "Create account" button.
Note that neither ITC, nor the platform Host, will divulge your personal information entered here to other parties without your permission. Analytical reports produced by the platform are anonymized before publication. The Host organization has agreed not to commercialize personal information held on the database. It is used for security and identity recognition by the platform.
You will receive a 6-figure One-time password code to the mobile phone number or e-mail address that you entered on the form. This will give you access to the full functionality of the platform. You will see a range of additional search options and filters presented on the home page and be able to select functions from the main Menu. You will also be able to select navigation languages and data from other countries that host the platform.
If you checked the tick box called: "I represent an enterprise or organization", we encourage you to fill in a short supplementary form to tell us more about your enterprise or organization. This data enables ITC to fine tune its development project design, information tools and languages into which resources are translated, for example.
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